多家银行回应存取款超5万新规，引发广泛关注

发布于：2025-08-17 阅读：0

近日，金融机构客户尽职调查新规调整，取消5万以上现金存取登记要求。但部分银行因防诈骗等仍要求登记。不同规定体现便民与风控平衡，未来金融行业需兼顾服务便捷与精准防控风险，关乎金融生态和民众利益。

近日，中国人民银行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。新办法有重要调整。取消了“自然人客户办理单笔5万元以上现金存取业务时需识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或用途”的规定。

银行存取款新规

不过，《办法》也强调了。对于涉及较高洗钱或恐怖融资风险的情况。金融机构应采取强化尽职调查措施。

新规发布后。银行反应不一。部分银行表示。为防止客户资金用于诈骗、赌博、洗钱等违法行为。在客户一次性存取款超过5万元时。依然需要记录资金的来源和用途。

像中国建设银行总行客服指出这是该行要求。中国农业银行总行客服则称目前没有相关规定的明确记载。在中国建设银行北京丰台支行。工作人员提到。这是公安机关对银行反诈工作提出的具体要求。柜员办理业务时会询问与登记。若金额较大且无法说明来源和用途。银行可能会联系辖区民警实地核实。

5万存取款登记

不同银行规定背后有不同考量。宣布无需登记用途的银行。意在简化客户的金融操作流程。让大额资金的存取更为便捷。契合当下追求高效服务的趋势。而坚持记录资金来源和用途的银行。是将防范金融风险置于重要位置。通过详细记录。银行能够加强对可疑资金流动的监测。及时发现并阻止可能涉及违法犯罪的资金流转。维护金融秩序的稳定与安全。守护客户的资金安全。

有银行工作人员给出建议。如果不涉及诈骗和洗钱。并且重视个人财产隐私保护。可以考虑分笔操作或通过线上转账完成交易。

多家银行的不同规定。折射出金融服务在便民与风控间的平衡博弈。无需登记用途的新规为客户提供了便利。但也需要客户自觉遵守法律法规。避免被别有用心者利用。而要求记录资金来源和用途的规定。虽增加了一定的操作步骤。但能有效筑牢金融安全屏障。

金融风险防控

未来。金融行业需要持续探索。如何在保障金融服务便捷性的同时。进一步精准提升风险防控能力。这不仅关乎银行自身的合规运营。更关系到整个金融生态的健康稳定。以及广大民众的切身利益。值得各方密切关注与共同推进完善。

转载请注明出处：全讯热点
本文地址：http://www.ksrplayer.com/jrcj/693.html

扫一扫关注我们

标签：银行存取款新规 5万存取款登记金融风险防控

上一篇: 7月居民存款减少1.11万亿，钱都流向了哪儿？

下一篇: 没有了！

多家银行回应存取款超5万新规，引发广泛关注

近日，金融机构客户尽职调查新规调整，取消5万以上现金存取登记要求。但部分银行因防诈骗等仍要求登记。不同规定体现便民与风控平衡，未来金融行业需兼顾服务便捷···

2025-08-17
7月居民存款减少1.11万亿，钱都流向了哪儿？

2025年7月，居民存款减少1.11万亿，企业存款也减少，非银金融机构存款却暴增。钱从银行“搬家”，流向了A股资本市场。主要原因是存款利率低、房市不景气。A股成新···

2025-08-16
两项贴息政策齐发力，“真金白银”促消费

8月13日国新办发布会介绍个人消费贷款和服务业经营主体贷款贴息政策。从供需两端发力，降低成本激发消费。居民日常与重点领域消费、服务业8大领域可享贴息。政策···

2025-08-15
美股三大指数集体收涨，纳指、标普500续创新高

8月13 - 14日，受美联储降息预期提振，美股三大指数集体收涨，纳指、标普500指数续创历史收盘新高。中概股表现亮眼，大型科技股多数下跌，芯片股普涨。市场对美联···

2025-08-14
中央首推“双贴息”政策，激活消费市场活力

8月13日，中央层面首次实施个人消费贷款和服务业经营主体贷款贴息政策。个人消费贷款贴息涵盖多领域，服务业经营主体贷款贴息聚焦8大消费服务领域。政策精准、普···

2025-08-14